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Un gestionnaire de patrimoine a pour rôle d’étudier la situation familiale, professionnelle et patrimoniale de ses clients afin de leur apporter des solutions adaptées à chaque situation. En d’autres termes, le gestionnaire de patrimoine aide les clients à choisir le contrat qui leur convient à un moment donné de leur vie. On pense souvent à tort que le gestionnaire de patrimoine ne peut être contacté que par des personnes riches telles que des chefs d’entreprise possédant un gros capital. Mais il peut commencer à travailler dès la création du patrimoine. Il travaille en collaboration avec des avocats et notaires quand il s’agit de patrimoines importants. Mais si vous disposez d’un patrimoine moyen que vous voulez optimiser, si vous souhaitez préparer votre retraite en payant moins de taxes, vous pouvez recourir aux services d’un gestionnaire de patrimoine qui pourra intervenir seul.
Comment travaille un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un gestionnaire de patrimoine est appelé à travailler sur le long terme. Il doit être totalement disponible et accompagner les clients tout au long de leur vie. Même si ce métier a vu le jour il y’a 20 ans seulement, il couvre déjà des générations et des générations. En effet, certains gestionnaires de patrimoine travaillent maintenant avec les enfants ou les petits-enfants de leurs clients. Généralement, les rencontres entre le gestionnaire de patrimoine et ses clients se déroulent au moins une fois par an. Les méthodes de travail répondent aux nouvelles normes de méthodes de gestion privée.
Avantages proposés par le gestionnaire de patrimoine
Un gestionnaire de patrimoine vous offre des opérations sécurisées, garanties par des assurances. Il vous permet d’obtenir une rentabilité supérieure à celle proposée par les banques à travers leurs livrets d’épargne. Avec le gestionnaire de patrimoine, vous bénéficiez d’un suivi plus personnalisé car ce dernier a moins de clients que les banques. Par ailleurs, les tarifs du gestionnaire de patrimoine ne sont pas très différents de ceux que vous aurez à payer si vous choisissez de passer par la banque. Il est possible de trouver votre gestionnaire en menant une petite enquête sur internet pour dénicher celui qu’il vous faut.
