Ce que vous apporte un conseiller en gestion de patrimoine

Vous aimez alors partagez

Les avantages du conseiller en gestion de patrimoine

Le conseiller en gestion de patrimoine vous permet de profiter de nombreux avantages. D’une manière générale, on a tendance à mettre en avant l’indépendance par rapport aux réseaux (ceux bancaires par exemple), la vision globale que vous pouvez obtenir pour votre patrimoine, mais également la qualité du suivi et de l’accompagnement. Ces éléments sont souvent connus mais ils ne sont pas les seuls à prendre en compte. En effet, il existe 3 arguments de taille qui peuvent également vous convaincre pour travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine (qui travaille en indépendant).

La raison majeure est que faire appel à ce conseiller indépendant vous permettra d’accéder à des produits haut-de-gamme que vous ne pourrez pas retrouver dans d’autres circonstances. En effet, le fait que le conseiller soit indépendant lui permet d’aider son client et de le conseiller en restant totalement objectif. Vous pourrez donc profiter de nombreuses solutions au niveau bancaires, assurances, immobilières mais également pour la défiscalisation.

Le CGPI fait la différence

Le conseiller en patrimoine sera différent des banques, assurances, et promoteurs immobiliers car il n’aura pas l’objectif de vendre ses propres produits en vous influençant dans son sens. En passant par ce professionnel, vous pourrez accéder à de nombreuses offres tout en accédant à des solutions parfaitement adaptées à vos besoins.

D’autre part, il est assez fréquent que des compagnies d’assurances réservent des offres très intéressantes aux conseillers en gestion de patrimoine. Cela vous permettra donc de profiter d’offres qui ne sont pas disponibles en dehors de cette distribution et les autres solutions seront régulièrement moins performantes. Pour vous donner un exemple concret, il faut savoir que certaines compagnies d’assurances utilisent des réseaux de distribution incluant les salariés, agents généraux, et les conseillers en gestion de patrimoine. Les personnes en dehors ne profiteront donc pas de ces offres.  Cela concerne également les contrats d’assurance vie haut-de-gamme qui sont souvent réservés aux conseillers en gestion de patrimoine, même les salariés n’y ont pas accès car il commercialise des contrats moins évolués (ils proposent donc moins d’options et de possibilités).

Toutefois, certains agents généraux ont accès à ces contrats haut-de-gamme mais les conditions d’entrée sont généralement très strictes. Il faut par exemple y accéder à partir de plusieurs centaines de milliers d’euros en passant par ces agents généraux. Si vous passez par un conseiller en gestion de patrimoine pour obtenir un contrat équivalent, vous n’aurez besoin que de quelques milliers d’euros pour les mêmes prestations.

Mais ce n’est pas tout, les contrats avec ces conseillers sont souvent bien plus évolutifs et les compagnies liées acceptent plus facilement de faire évoluer la gamme de fonds disponibles afin de répondre aux demandes des conseillers en gestion de patrimoine.

La gamme de produit du conseiller

Ensuite, ce conseiller pour votre patrimoine peut avoir accès à des partenaires exclusifs et cela vous permet de profiter de ce grand avantage. Il existe de nombreuses sociétés qui réservent leurs offres aux conseillers en gestion de patrimoine et leurs produits ne sont donc pas disponibles d’une autre manière. Vous pouvez retrouver des promoteurs immobiliers ou des produits financiers élitistes par exemple. Il n’est pas rare que ces partenaires proposent une plus haute technicité mais également une haute qualité. Ils décident de réserver leurs offres à des réseaux de professionnels pour conserver leur image de services et produits premium.

Enfin, il est très intéressant de travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine car cela vous permet d’avoir de l’avance sur le marché mais également de profiter facilement de produits spécifiques sans passer par une épargne publique. Par exemple, certains produits ne sont commercialisés qu’à partir de la demande des clients et ils n’apparaissent pas dans les publicités. Ce fonctionnement ne vous permet donc pas de connaitre les produits ni même d’y souscrire par vos propres moyens. En revanche, si vous passer par votre conseiller en gestion de patrimoine, vous pourrez profiter de diverses solutions tout en pouvant répondre plus facilement à vos objectifs.

Alors si vous êtes à la recherche de plusieurs solutions hautement qualitatives tout en profitant de choix innovants et performants, il est préférable de passer par un conseiller en gestion de patrimoine. Alors n’attendez plus pour accéder à des solutions non disponibles à travers des réseaux traditionnels.


Vous aimez alors partagez